Sean Canonica
2 августа 2024 г.
Как иллюстрируют точки Делуки и Беллака, консультант может помочь клиентам чувствовать себя более уверенно в своем финансовом будущем, особенно если профессионал уделяет пристальное внимание их потребностям. Уверенность человека также зависит от своей способности сохранять непредвзятость и чувствовать, что он получает наиболее денежную ценность от своих отношений консультанта и клиента. Респонденты заплатили за финансовую консультацию. Вероятность найма консультанта увеличивается с возрастом, причем всего 5,6% из тех, кто не обращается за советом, по сравнению с 47,9% из этих 60 лет и старше. Этот разрыв доверия уменьшается с возрастом, падает с 22% для тех, кто до 30 до 11,1% для людей на 60 лет и старше. Он объясняет, что пожилые люди могут быть «измучены результатами» финансовых советов, влияя на их уровни уверенности. Он советует клиентам не «принимать его лично» при получении советов и предполагает, что предоставление «глубоких и честных данных» может привести к более эффективному финансовому плану. Он противопоставляет это с фирмами, которые рассматривают клиентов как простые цифры. Однако, с возрастом люди, их разрыв в доверии с финансовым консультантом и без него сужается. Эффективность консультанта также основана на открытости клиента и воспринимаемой ценности совета. Большого Орландо. USA|| 666
The article explores the impact of hiring a financial advisor on individuals' confidence in their financial plans, highlighting differences across age groups.
Key Findings:
Prevalence of Financial Advice: Only 18.4% of survey respondents have paid for financial advice. The likelihood of hiring an advisor increases with age, with just 5.6% of those under 30 seeking advice compared to 47.9% of those 60 and older.
Impact on Confidence: Respondents who paid for financial advice were generally 16.9% more confident in their financial plans compared to those who did not. This confidence gap diminishes with age, dropping from 22% for those under 30 to 11.1% for individuals 60 and older.
Anthony DeLuca's Insights:
Confidence Variation by Age: DeLuca notes, “Younger individuals will have more confidence in a financial plan than someone middle-aged, because they are less emotional about the results.” He explains that older individuals may be “jaded by the results” of financial advice, impacting their confidence levels.
Importance of an Open Mind: DeLuca emphasizes that having an “open mind” is crucial. He advises clients not to “take it personally” when receiving advice and suggests that providing “deep and honest data” can lead to a more effective financial plan.
Value of Financial Advisors:
Perceived Value: DeLuca asserts that the value of a caring financial advisor is “invaluable,” highlighting how his firm’s dedication has positively impacted clients' lives. He contrasts this with firms that treat clients as mere numbers.
Behavioral Finance: Andrew Bellak supports this view, noting that clients who pay for financial advice tend to value and follow the plan more, leading to higher confidence.
Overall, hiring a financial advisor generally boosts confidence, especially for younger individuals. However, as people age, their confidence gap with and without a financial advisor narrows. An advisor's effectiveness also relies on the client's openness and the perceived value of the advice.